1. 1я рабочая область



Скачать 28,73 Kb.
страница2/2
Дата22.04.2020
Размер28,73 Kb.
1   2
4. 4я рабочая область

4я рабочая область представляет собой таблицу из двух столбцов. В первом столбце наименование клиента, во втором – соответствующий ему ИНН.

При нажатии на имя клиента или его инн в 5й рабочей области отображается «Карточка Клиента»

5. 5я рабочая область «карточка клиента»

5я рабочая область «карточка клиента» включает в себя Докумены соответствующие клиенту и представляет собой вкладки комплектов документов и иерархического вертикального ниспадающего меню состоящего из групп и наименований документов.

Вкладки комплектов документов

При нажатии на вкладки : Открытие счёта ЮЛ; Выдача Кредита ЮЛ; Открытие счёта ФЛ; Валютный ОП ФЛ в карточке клиента отображаются соответствующие вкладке пункты меню (5.1.1-5.1.6 / 5.2.1-5.2.12 / 5.3.1-5.3.7 / 5.4.1-5.4.3).

При нажатии на пункты меню 5.1.1-5.1.6 / 5.2.1-5.2.12 / 5.3.1-5.3.7 / 5.4.1-5.4.3 в виде иерархического вертикального ниспадающего меню (списка) отображаются подпункты меню соответствующие им.

При нажатии на каждый из подпунктов открывается окно для загрузки соответствующего документа.

5.1 Открытие счёта ЮЛ (активна для юр лиц)

5.1.1 УчредительныеДокументыОбщества

5.1.1.1 Устав в действующей редакции

5.1.1.2 Изменение к Уставу

5.1.1.3 Протокол решения о создании общества

5.1.1.4 Протокол решения о реорганизации общества

5.1.1.5 Протокол решения о внесении изменений в учредительные документы общества

5.1.1.6 Список участников общества

5.1.1.7 Выписка из реестра зарегистрированных лиц общества.

5.1.2 ДокументыНалогоплательщика

5.1.2.1 Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе в качестве налогоплательщика

5.1.2.2 Выписка из единого государственного реестра юридических лиц на дату предоставления последнего документа

5.1.2.3 Патенты

5.1.2.4 Налоговая отчетность в формате 41-Т (Налог на прибыль, УСН, НДС)

5.1.2.5 Бухгалтерская отчетность в формате Письма Банка России № 41-Т (Бухгалтерский баланс, ОФР, Отчет о целевом использовании средств)

5.1.2.6 Коды форм федерального статистического наблюдения.

5.1.3 Документы, подтверждающие полномочия Руководителя Общества

5.1.3.1 Протокол решения о назначении руководителя Общества

5.1.3.2 Копия трудового договора или выписка из него

5.1.4 Кадровые документы общества

5.1.4.1 Приказ о назначении руководителя

5.1.4.2 Приказы на представителей юридического лица (лица, указанные в карточке)

5.1.4.3 Приказ о вступлении в должность

5.1.5 Документы общества для соблюдения требований ПОД/ФТ

5.1.5.1 Анкета клиента

5.1.5.2 Отзыв о деловой репутации

5.1.5.3 Договоры аренды /субаренды/собственность по адресу юридического лица

5.1.5.4 Договоры аренды/субаренды/собственность по иным адресам юридического лица

5.1.5.5 Информация о структуре собственности и бенефициарных владельцах (только для тех, у кого есть юридические лица в составе структуры собственности)

5.1.5.6 Сведения о членстве в СРО

5.1.5.7 Дополнительные сведения для оценки риска

5.1.5.8 Среднемесячный фонд оплаты труда за год и штатная численность по состоянию на отчетную дату

5.1.5.9 Бухгалтерская отчетность (см. документы Налогоплательщика)

5.1.6 Документы для открытия расчетного счета

5.1.6.1 Договор банковского счета

5.1.6.2 Карточка с образцами подписей

5.1.6.3 Соглашение к карточке с образцами подписей

5.1.6.4 Заявление на открытие расчетного счета

5.2 Выдача Кредита ЮЛ (активна для юр лиц)

5.2.1 УчредительныеДокументыОбщества

5.2.1.1 Устав в действующей редакции

5.2.1.2 Изменение к Уставу

5.2.1.3 Протокол решения о создании общества

5.2.1.4 Протокол решения о реорганизации общества

5.2.1.5 Протокол решения о внесении изменений в учредительные документы общества

5.2.1.6 Список участников общества

.2.1.7 Выписка из реестра зарегистрированных лиц общества.

5.2.2 ДокументыНалогоплательщика

5.2.2.1 Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе в качестве налогоплательщика

5.2.2.2 Выписка из единого государственного реестра юридических лиц на дату предоставления последнего документа

5.2.2.3 Патенты

5.2.2.4 Налоговая отчетность в формате 41-Т (Налог на прибыль, УСН, НДС)

5.2.2.5 Бухгалтерская отчетность в формате Письма Банка России № 41-Т (Бухгалтерский баланс, ОФР, Отчет о целевом использовании средств)

5.2.2.6 Коды форм федерального статистического наблюдения.

5.2.3 Документы, подтверждающие полномочия Руководителя Общества

5.2.3.1 Протокол решения о назначении руководителя Общества

5.2.3.2 Копия трудового договора или выписка из него

5.2.4 Кадровые документы общества

5.2.4.1 Приказ о назначении руководителя

5.2.4.2 Приказы на представителей юридического лица (лица, указанные в карточке)

5.2.4.3 Приказ о вступлении в должность

5.2.5 Документы общества для соблюдения требований ПОД/ФТ

5.2.5.1 Анкета клиента

5.2.5.2 Отзыв о деловой репутации

5.2.5.3 Договоры аренды /субаренды/собственность по адресу юридического лица

5.2.5.4 Договоры аренды/субаренды/собственность по иным адресам юридического лица

5.2.5.5 Информация о структуре собственности и бенефициарных владельцах (только для тех, у кого есть юридические лица в составе структуры собственности)

5.2.5.6 Сведения о членстве в СРО

5.2.5.7 Дополнительные сведения для оценки риска

5.2.5.8 Среднемесячный фонд оплаты труда за год и штатная численность по состоянию на отчетную дату

5.2.5.9 Бухгалтерская отчетность (см. документы Налогоплательщика)

5.2.6 Кредитные документы

5.2.6.1 Справки (о наличии счетов в других КО)

5.2.6.2 Заявление заемщика о выдаче кредита

5.2.6.3 Протокол решения о выдаче кредита

5.2.6.4 Кредитный договор

5.2.6.5 Структура кредитной сделки

5.2.7 Документы, подтверждающие целевое использование кредитных средств

5.2.7.1 Договоры с контрагентами

5.2.7.2 Выписки из ЕГРН (по недвижимому имуществу)

5.2.7.3 Свидетельство на право собственности (по движимому и недвижимому имуществу)

5.2.7.4 Выписки из депозитария

5.2.7.5 Выписки по счетам заёмщика, открытым в Банке

.2.7.6 Выписки по счетам заёмщика, открытым в других КО

5.2.7.7 Выписки по счетам контрагентов заёмщика, открытым в Банке

5.2.7.8 Справки об оборотах по счетам заёмщика, открытым в других КО

5.2.7.9 Платежные документы, подтверждающие факт уплаты налогов, заработной платы, арендных и иных платежей, связанных с деятельностью заёмщика

5.2.8 Документы по оценке кредитного риска

5.2.8.1 Профессиональное суждение по кредитному риску

5.2.8.2 Кредитный меморандум

5.2.8.3 Договор залога

5.2.8.4 Отчет независимого оценщика

5.2.8.5 Заключение об оценке справедливой стоимости залога

5.2.8.6 Документы, подтверждающие право Банка на залоговое имущество

5.2.8.7 Акты выездных проверок имущества

5.2.8.8 Документы по оценке финансового состояния залогодателя

5.2.9 Документы, характеризующие деятельность заёмщика

5.2.9.1 Технико-экономическое обоснование кредита

5.2.9.2 Бизнес план заёмщика

.2.9.3 Модель денежных потоков от основного вида деятельности

.2.9.4 Финансовая модель бизнеса/Финансовая модель группы

5.2.9.5 Документы, подтверждающие наличие налоговых льгот

5.2.9.6 Документы, подтверждающие фактическую деятельность (род деятельности)

5.2.10 Документы, характеризующие финансовое состояние заёмщика

5.2.10.1 Консолидированная отчетность/Отчетность группы

5.2.10.2 Управленческая и иная отчетность

5.2.10.3 Аудиторское заключение

5.2.10.4 Бухгалтерская отчетность (см. документы Налогоплательщика)

5.2.10.5 Налоговая отчетность (см. документы Налогоплательщика)

5.2.11 Документы уполномоченных органов Банка (пункты 3.10, 3.12, 3.14 Положения 590-П)

5.2.11.1 Протоколы решения уполномоченных органов Банка

5.2.11.2 Обоснования Банка по ведению реальной деятельности заёмщика

5.2.11.3 Обоснования Банка по классификации ссуды в более высокую категорию качества

5.2.12 Документы, свидетельствующие о наличии иных существенных факторов (пункты 3.9.2, 3.9.3 Положения 590-П)

5.2.12.1 Протоколы решения уполномоченных органов Банка

5.3 Открытие Счёта ФЛ (активна для физ лиц)

5.3.1 Документы Персоналии

5.3.1.1 Общегражданский паспорт физического лица

5.3.1.2 Паспорт гражданина, находящегося за пределами территории гражданства

5.3.1.3 Виза

5.3.1.4 Миграционная карта

5.3.1.5 Вид на жительство

5.3.1.6 Уведомление о регистрации по месту пребывания (для иностранных граждан)

5.3.2 Документы Представителей

5.3.2.1 Общегражданский паспорт физического лица

5.3.2.2 Паспорт гражданина, находящегося за пределами территории гражданства

5.3.2.3 Виза

5.3.2.4 Миграционная карта

5.3.2.5 Вид на жительство

5.3.2.6 Уведомление о регистрации по месту пребывания (для иностранных граждан)

5.3.2.7 Доверенность на каждого представителя, представляющего интересы клиента

5.3.3 Документы Представляемых

5.3.3.1 Общегражданский паспорт физического лица

5.3.3.2 Паспорт гражданина, находящегося за пределами территории гражданства

5.3.3.3 Виза

5.3.3.4 Миграционная карта

5.3.3.5 Вид на жительство

5.3.3.6 Уведомление о регистрации по месту пребывания (для иностранных граждан)

5.3.3.7 Доверенность в качестве лица, представляющего интересы другого клиента Банка

5.3.4 Документы Налогоплательщика

5.3.4.1 Справка о доходах налогоплательщика по форме 2-НДФЛ

5.3.4.2 Справка о доходах налогоплательщика по форме 3-НДФЛ

5.3.4.3 Документы, подтверждающие осуществление сделок с движимым или недвижимым имуществом (доходы или средства от продажи имущества)

5.3.4.4 Справка в произвольной форме о доходах налогоплательщика, осуществляющего деятельность в качестве самозанятого, а также платежные документы об уплате налогов на профессиональный доход

5.3.4.5 Копия патента (для лиц, осуществляющих деятельность по патентной системе), а также платежные документы, подтверждающие оплату патента.

5.3.4.6 Декларация о доходах ОСНО или УСН (для индивидуального предпринимателя).

5.3.4.7 Справка о выбранном режиме налогообложения (для индивидуального предпринимателя)

5.3.4.8 Свидетельство о постановке на учет в качестве налогоплательщика (индивидуального предпринимателя)

5.3.5 Документы Регистрации

5.3.5.1 Свидетельство о регистрации в качестве Индивидуального предпринимателя

5.3.5.2 Свидетельство о регистрации в качестве Нотариуса

5.3.5.3 Свидетельство о регистрации в качестве Адвоката

5.3.6 Документы персоналии для соблюдения требований ПОД/ФТ

5.3.6.1 Анкета клиента

5.3.6.2 Информация о бенефициарном владельце (владельцах) (для недееспособных или ограниченно дееспособных лиц) – несовершеннолетние граждане, лица, ограниченно дееспособные лица в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и пр.

5.3.6.3 Информация о финансовом положении клиента (см. документы налогоплательщика)

5.3.6.4 Информация о финансовом положении клиента (документы, подтверждающие совершение сделок с имуществом)

5.3.7 Документы для открытия счета (вклада)

5.3.7.1 Договор банковского счета

5.3.7.2 Договор депозитного счета

5.3.7.3 Карточка с образцами подписей

5.3.7.4 Соглашение к карточке с образцами подписей

5.3.7.5 Заявление на открытие счета

5.4 Валютный Оп ФЛ (активна для физ лиц)

5.4.1 Документы Персоналии

5.4.1.1 Общегражданский паспорт физического лица

5.4.1.2 Паспорт гражданина, находящегося за пределами территории гражданства

5.4.1.3 Виза

5.4.1.4 Миграционная карта

5.4.1.5 Вид на жительство

5.4.1.6 Уведомление о регистрации по месту пребывания (для иностранных граждан)

5.4.2 Документы Налогоплательщика

5.4.2.1 Справка о доходах налогоплательщика по форме 2-НДФЛ

5.4.2.2 Справка о доходах налогоплательщика по форме 3-НДФЛ

5.4.2.3 Документы, подтверждающие осуществление сделок с движимым или недвижимым имуществом (доходы или средства от продажи имущества)

5.4.2.4 Справка в произвольной форме о доходах налогоплательщика, осуществляющего деятельность в качестве самозанятого, а также платежные документы об уплате налогов на профессиональный доход

5.4.2.5 Копия патента (для лиц, осуществляющих деятельность по патентной системе), а также платежные документы, подтверждающие оплату патента.

5.4.3 Документы персоналии для соблюдения требований ПОД/ФТ

5.4.3.1 Анкета клиента

5.4.3.2 Информация о бенефициарном владельце (владельцах) (для недееспособных или ограниченно дееспособных лиц) – несовершеннолетние граждане, лица, ограниченно дееспособные лица в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и пр.



5.4.3.3 Информация о финансовом положении клиента (см. документы налогоплательщика)

Поделитесь с Вашими друзьями:
1   2


База данных защищена авторским правом ©psihdocs.ru 2019
обратиться к администрации

    Главная страница